Как это работает. Решение о подаче такого отчёта обычно принимает ответственный за ПОД/ФТ (см. MLRO) на основе накопленных признаков — сотрудник компании не обязан и не должен уведомлять самого клиента о подаче отчёта.
Пример. Если клиент демонстрирует несколько признаков отмывания денег одновременно, MLRO может принять решение подать SAR в соответствующий орган.
Нюанс. SAR и STR — по сути один и тот же механизм под разными названиями в разных странах: США чаще использует термин SAR, Великобритания и ряд других стран — STR.
