Как это работает. После того как незаконные деньги уже попали в финансовую систему (см. РазмещениеРазмещение (Placement) — первая из трёх классических стадий отмывания денег: физический ввод незаконно полученных наличных или средств в легальную финансовую систему.Подробнее →), их несколько раз переводят между разными счетами, странами или инструментами, чтобы связь с исходным преступлением стало почти невозможно отследить.
Пример. Деньги переводятся через несколько разных счетов, обмениваются на криптовалюту и снова конвертируются обратно — это типичный пример расслоения.
Нюанс. Именно на стадии расслоения азартные игры особенно привлекательны для отмывания денег: ставки и выигрыши создают видимость легального источника средств.
