Как это работает. Вместо избыточной проверки всех клиентов одинаково интенсивно, ресурсы концентрируются именно на клиентах с высоким риском, при этом низкорисковые клиенты проходят более лёгкую процедуру.
Пример. Именно этот принцип обосновывает существование трёх разных уровней проверки — упрощённой, стандартной и углублённой (см. Упрощённая проверка клиентаУпрощённая проверка клиента (Simplified Due Diligence, сокращённо SDD) — облегчённый набор процедур проверки, применяемый для клиентов с явно низким уровнем риска, например при...Подробнее →, Стандартная проверка клиента, Углублённая проверка клиента).
Нюанс. Этот подход — общепринятый международный стандарт, закреплённый в рекомендациях крупнейших международных организаций по борьбе с отмыванием денег.
