Как это работает. Вместо избыточной проверки всех клиентов одинаково интенсивно, ресурсы концентрируются именно на клиентах с высоким риском, при этом низкорисковые клиенты проходят более лёгкую процедуру.
Пример. Именно этот принцип обосновывает существование трёх разных уровней проверки — упрощённой, стандартной и углублённой (см. Упрощённая проверка клиента, Стандартная проверка клиента, Углублённая проверка клиента).
Нюанс. Этот подход — общепринятый международный стандарт, закреплённый в рекомендациях крупнейших международных организаций по борьбе с отмыванием денег.
