Как это работает. Сотрудник изучает полную картину: документы, историю транзакций, контекст сработавших автоматических флагов — и принимает окончательное решение, которое система сама принять не может.
Пример. При ложном срабатывании по санкционному списку именно сотрудник вручную сверяет дополнительные данные, чтобы подтвердить или снять подозрение.
Нюанс. Ручная проверка обычно занимает больше времени, чем автоматическая, — это одна из причин, почему некоторые заявки на вывод или верификацию обрабатываются дольше остальных.
