Синтетическая личность — что это
Хаб
Регулирование, лицензии и compliance (KYC/AML)
Коротко
Синтетическая личность (Synthetic Identity) — поддельная личность, собранная из смеси частично реальных (например, украденный номер документа) и частично вымышленных данных, специально созданная для обмана систем проверки.
Как это работает. В отличие от простой кражи чужой личности целиком, синтетическая личность не соответствует ни одному реальному человеку полностью — это затрудняет её обнаружение обычными методами сверки данных.
Пример. Комбинация настоящего номера социального страхования одного человека с вымышленным именем и датой рождения — классический пример синтетической личности.
Нюанс. Такие мошеннические схемы особенно сложно выявить именно потому, что часть данных при проверке действительно оказывается подлинной.
«Синтетическая личность коварна именно частичной подлинностью данных — украденный настоящий номер документа в связке с вымышленным именем проходит базовую проверку заметно легче, чем полностью выдуманный профиль.»
— Руслан Ермолаев, Аудитор, специалист по комплаенсу и юрисдикциям, эксперт по лицензионной прозрачности казино
