Юрисдикция высокого риска — что это
Хаб
Регулирование, лицензии и compliance (KYC/AML)
Коротко
Юрисдикция высокого риска (High-Risk Jurisdiction) — страна, признанная международными организациями (например, FATF) зоной повышенного риска отмывания денег или финансирования терроризма.
Как это работает. Клиенты, чьи платежи или документы связаны с такими странами, обычно проходят усиленную проверку (см. Усиленная проверка клиентаEDD (усиленная проверка клиента) — проверка, которую оператор проводит при повышенном риске: крупных суммах, статусе публичного лица или подозрительной активности.Подробнее →) вместо стандартной.
Пример. Если платёж клиента проходит через банк страны из такого списка, это автоматически повышает уровень проверки для этой транзакции.
Нюанс. Список юрисдикций высокого риска периодически пересматривается международными организациями и может меняться со временем.
«Юрисдикцию высокого риска стоит проверять по актуальному списку FATF, а не по устаревшим данным, — статус страны в этой классификации периодически пересматривается и меняется со временем.»
— Михаил Каганов, Юрист по международному праву, эксперт по лицензиям, регуляции и пользовательским соглашениям в iGaming
Михаил Каганов
Юрист по международному праву, эксперт по лицензиям, регуляции и пользовательским соглашениям в iGaming
Перейти на страницу автора →
