Коротко
MLRO (Money Laundering Reporting Officer) — сотрудник оператора, лично отвечающий за противодействие отмыванию денег: он принимает решения о подаче сообщений о подозрительных операциях в надзорные органы.
Как это работает. Любой сотрудник компании, заметивший признаки подозрительной операции, обязан сообщить об этом именно MLRO, который затем решает, требуется ли официальное сообщение регулятору или финансовой разведке.
Пример. Если система мониторинга помечает необычную транзакцию, финальное решение о дальнейших действиях принимает именно MLRO компании.
Нюанс. Во многих юрисдикциях наличие назначенного MLRO — прямое обязательное требование лицензии, а не просто внутренняя практика компании по желанию.
«MLRO несёт личную ответственность за решение подать отчёт о подозрительной операции — это не просто должность в структуре комплаенса, а конкретная точка принятия решения с реальными юридическими последствиями.»
— Руслан Ермолаев, Аудитор, специалист по комплаенсу и юрисдикциям, эксперт по лицензионной прозрачности казино
