Букмекеры
Онлайн казино
скоро
скоро
© RabbitRating, 2025
Ratings
Онлайн-казино
Букмекеры
Бонусы
Слоты
Краш-игры
Покер
Провайдеры
Партнерки
Выбор игроков
Крути колесо — выигрывай FS
Выбрать
скоро
скоро
скоро
скоро
AML (Anti-Money Laundering)
AML (Anti-Money Laundering) — это система законов, правил и процедур, которые препятствуют отмыванию преступных доходов через азартные игры, включая онлайн-казино и букмекерские платформы.
Что такое AML в индустрии азартных игр
AML — международный стандарт борьбы с отмыванием денег.
В iGaming AML особенно важен, поскольку азартные платформы часто становятся объектами интереса для преступных схем: с их помощью проще «обелить» нелегальные доходы — завести деньги как депозит, сделать несколько ставок, а затем вывести средства как «чистый выигрыш».
AML-процедуры строятся вокруг трёх опор:
Важно понимать, что AML не направлен против честных игроков. Он защищает рынок и помогает ему оставаться законным и безопасным.
В iGaming AML особенно важен, поскольку азартные платформы часто становятся объектами интереса для преступных схем: с их помощью проще «обелить» нелегальные доходы — завести деньги как депозит, сделать несколько ставок, а затем вывести средства как «чистый выигрыш».
AML-процедуры строятся вокруг трёх опор:
- KYC (Know Your Customer) — подтверждение личности и возраста игрока.
- Мониторинг транзакций — отслеживание подозрительных пополнений и выводов.
- Отчётность регуляторам — фиксация и передача данных о сомнительных операциях.
Важно понимать, что AML не направлен против честных игроков. Он защищает рынок и помогает ему оставаться законным и безопасным.
AML в разных юрисдикциях
ЕС и Великобритания
- Директивы AMLD обязывают операторов идентифицировать игроков при депозитах свыше установленных порогов.
- В Великобритании регулятор UKGC требует проверки источника средств и регулярно штрафует компании за нарушение правил.
Мальта
- Malta Gaming Authority (MGA) требует от операторов создания AML-команд, оценки рисков и хранения документов клиентов не менее пяти лет.
Кюрасао и офшоры
- Долгое время требования были минимальны, чем активно пользовались серые бренды.
- С 2023—2024 гг. Кюрасао реформирует лицензии и ужесточает AML-контроль.
СНГ и другие рынки
- В ряде стран (например, Казахстан, Украина) операторы обязаны подключаться к национальным системам финансового мониторинга.
- Нерегулируемые рынки остаются уязвимыми для отмывания средств.
Практические кейсы
- В 2022 году крупный европейский оператор был оштрафован на € 14 млн за то, что не проверял источник средств high-roller-игроков.
- В одном из онлайн-покер-румов AML-система выявила сеть ботов и аккаунтов, связанных с криминальной схемой через криптовалюту.
- На рынках с высокой инфляцией (например, в некоторых странах Латинской Америки) AML-фильтры часто срабатывают на резкие колебания депозитов.
Основные элементы AML в азартных играх
Как AML влияет на игроков
Для большинства пользователей AML заметен только на этапе верификации.
Однако при крупных депозитах или резких изменениях в поведении (например, игрок внезапно делает серию больших ставок или выводит всё сразу) может потребоваться дополнительная проверка источника средств.
Советы игрокам:
Однако при крупных депозитах или резких изменениях в поведении (например, игрок внезапно делает серию больших ставок или выводит всё сразу) может потребоваться дополнительная проверка источника средств.
Советы игрокам:
- Держите под рукой документы, подтверждающие личность и адрес.
- При существенных депозитах будьте готовы предоставить справки о доходах.
- Выбирайте лицензированные площадки с прозрачной AML-политикой.
- Не используйте чужие карты и криптокошельки — это повод для блокировки.
Плюсы и минусы
Плюсы:
Минусы:
- Повышает доверие платёжных систем и банков.
- Снижает риски использования казино в преступных схемах.
- Укрепляет имидж бренда как легального и безопасного.
Минусы:
- Увеличивает издержки операторов на комплаенс и аналитиков.
- Может замедлять процесс регистрации и вывода средств.
- Требует от игроков раскрытия финансовой информации, что не всегда удобно.
AML — международный стандарт борьбы с отмыванием денег. В iGaming включает KYC-проверки, мониторинг транзакций, отчётность и лимиты по платежам.
Помогает сделать рынок прозрачным, но требует от операторов затрат и от игроков — открытости данных.
Помогает сделать рынок прозрачным, но требует от операторов затрат и от игроков — открытости данных.
FAQ
KYC — лишь часть AML, связанная с идентификацией клиента. AML включает также мониторинг транзакций, оценку рисков и отчётность.
Это автоматическая сверка данных игрока с санкционными списками, базами PEP и негативных медиа.
Да, если у оператора есть основания полагать, что деньги получены незаконно или документы поддельны.
Да, регулируемые операторы обязаны применять AML-проверки даже для криптоплатежей.
Да, при изменении личных данных или при достижении новых порогов депозитов и ставок.