Коротко
ПОД-триггер (AML Trigger) — конкретное событие или паттерн поведения (крупная транзакция, резкое изменение активности, совпадение по стоп-листу), автоматически запускающий дополнительную комплаенс-проверку клиента вне рамок обычного планового цикла.
Как это работает. В отличие от планового периодического обзора, такой триггер срабатывает немедленно при обнаружении конкретного заранее заданного условия, независимо от расписания стандартной проверки.
Пример. Внезапное увеличение суммы депозита в несколько раз по сравнению с обычным паттерном клиента может служить конкретным ПОД-триггером для немедленной проверки.
Нюанс. Хорошо настроенная система таких триггеров — ключевой элемент эффективного постоянного мониторинга, позволяющий вовремя реагировать на реальные изменения риска, а не только по расписанию.
«ПОД-триггер срабатывает автоматически по формальным критериям, а не по личному подозрению сотрудника — это стоит объяснять клиентам, которые воспринимают дополнительную проверку как обвинение.»
— Руслан Ермолаев, Аудитор, специалист по комплаенсу и юрисдикциям, эксперт по лицензионной прозрачности казино
